La découverte patrimoniale (ou audit patrimonial) est la première étape, préalable à la mise en place d’une stratégie.

Cela permet de collecter, de façon exhaustive et confidentielle, les informations concernant votre foyer.

Au moment de sa réalisation, le bilan patrimonial vous permet tout d’abord d’avoir une photographie de vos actifs et passifs immobiliers et financiers. Réalisé à partir de données objectives et chiffrées, il vous offre une vision réelle de votre situation patrimoniale, décorrélée de tout a priori. Cela permet d’établir un premier cadre de référence.

Cet audit vous permet de mieux vous connaître vous-même. Il permet, entre autre, de mettre en lumière votre profil d’investisseur au travers de certains comportements. Il va aussi permettre de mieux cerner votre sensibilité au risque et vos connaissances : des informations essentielles pour définir une stratégie patrimoniale conforme à votre profil.

En résumé, il s’agit d’un cahier des charges, permettant in fine de hiérarchiser les objectifs et motivations. En outre il permet de fixer les axes d’amélioration de votre patrimoine.

La réalisation de cet audit est gratuit et n’engage pas l’investisseur dans la poursuite des relations avec le conseiller.

Généraliste dans l’univers de la gestion de patrimoine, la société Oracle est à même de vous accompagner dans tous les domaines attrayant à votre patrimoine, en partenariat avec des avocats fiscalistes ainsi que différents cabinets de notaire. L’objectif est ici de structurer votre patrimoine en réalisant des actes juridique ou certains arbitrages afin de mieux répondre à vos préoccupations.

Votre patrimoine peut former un ensemble complexe et unique. Il peut comprendre de nombreux enjeux familiaux, personnels et professionnels, qui évoluent tout au long de votre vie. Ces éléments doivent être appréhendés de manière globale et cohérente sur le long terme afin de vous permettre de préserver, développer et transmettre votre patrimoine.

Grâce à une vision à 360° et précise de votre patrimoine privé et/ou professionnel, nous définissons, ensemble, la stratégie qui répond à vos besoins ainsi qu’à vos héritiers.

Mariage, succession, donation, structuration d’un investissement immobilier ou de votre patrimoine financier, transmission ou cession d’entreprise, organisation de revenus complémentaires en vue de votre retraite, ORACLE GP vous accompagne dans tous les domaines en étroite collaboration avec des spécialistes.

Et si construire un monde durable commençait dans votre portefeuille ?

Dès sa création, ORACLE GP, a eu à coeur de développer une expertise en terme d’investissement responsable. A nos yeux, le domaine financier comme immobilier, ont un rôle majeur à jouer au regard des enjeux de demain.

Dans un contexte de développement durable, la transition vers une économie résiliente et responsable est devenue un enjeu mondial majeur, poussant l’Union européenne à renforcer son cadre réglementaire en matière de finance durable. Entrée en vigueur le 10 mars 2021, la SFDR, règlement Disclosure ou règlement (UE) 2019/2088 du 27 novembre 2019, s’inscrit dans cette démarche en imposant des obligations de transparence sur la durabilité des produits financiers. Son objectif principal est de guider les investisseurs vers des choix plus responsables, en alignant les pratiques d’investissement sur les objectifs de durabilité.

De nombreux critères permettent de sélectionner des investissements plus vertueux en fonction de votre appétence pour ce domaine.